Отмывание денег и мошенничество являются серьезными проблемами в криптовалютной индустрии. Финансовые учреждения и правительственные органы пытаются регулировать криптовалюты, чтобы бороться с этой проблемой. До сих пор не существует надежных методов, но есть различные процессы, помогающие обеспечить соответствие криптовалют нормативным требованиям.
Знай своего клиента или KYC — это всего лишь один из способов, с помощью которого финансовые учреждения пытаются обеспечить соблюдение правил среди своих клиентов. Know Your Customer — это просто процесс проверки клиентов, который помогает смягчить отмывание криптовалют. KYC относится к тактике борьбы с отмыванием денег.
Если вы заинтересованы в обмене криптовалют, вам необходимо знать о KYC. Даже если вы работаете полностью в рамках закона, процесс KYC повлияет на вас. Это означает, что вы можете быть не так анонимны, как вам хотелось бы. Несмотря на это, KYC необходим на криптобирже. Он помогает снизить риски и предотвратить отмывание денег с помощью криптовалют.
Чтобы узнать больше о KYC, соответствии и криптовалютах, продолжайте читать. Эта статья полностью объясняет KYC, как он выглядит, зачем он нужен и каковы его последствия для криптовалютных бирж. Любой участник криптовалютной биржи должен знать эту информацию.
Что такое KYC?
KYC — это аббревиатура, которая расшифровывается как Know Your Customer (Знай своего клиента), и это процесс в регулировании соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег, который используется во всем мире. Он относится к обязательству финансового учреждения проверять личность клиента, прежде чем разрешить ему использовать свой продукт и/или платформу. Учреждения делают это с помощью проверки биографических данных и других средств.
Процесс KYC является довольно широким. Он включает в себя ряд мер должной осмотрительности, проверки и мониторинга, направленных на поддержание отношений клиентов с фирмой. Сам процесс варьируется от фирмы к фирме, а также от клиента к клиенту.
KYC — это лишь один из способов борьбы регуляторов с отмыванием денег, включая отмывание криптоденег. Цель KYC — не дать преступникам скрыть свои незаконные источники денег за легальной финансовой деятельностью. Таким образом, отмывателям денег становится сложнее избежать наказания за свои махинации.
Как выглядит KYC?
Как уже упоминалось выше, KYC имеет множество методов и мер для поддержания отраслей и клиентов в соответствии с требованиями. Некоторые из наиболее распространенных практик KYC включают следующее:
- Identity verification
- Мониторинг клиентов
- Неблагоприятные средства массовой информации
Of course, the KYC process is often tailored and adjusted for each individual case. For example, Client A might not get the same approach as Client B, even if both clients have accounts in the same financial institution. This makes the process more effective on a case-by-case basis.
Зачем нужен KYC в криптовалюте?
Несмотря на то, что многие криптобиржи ставят под сомнение необходимость KYC, потребность в нем на криптовалютных рынках существует. В настоящее время криптоактивы являются самыми рискованными для большинства финансовых учреждений. Только в 2020 году через криптовалюты было отмыто более 2 миллиардов долларов. Поэтому большинство правительственных организаций невероятно строго относятся к криптовалютам, их майнингу и биржам.
Существует довольно много причин, по которым криптовалюта представляет собой такой большой риск отмывания. Например, криптовалютные биржи обеспечивают анонимные транзакции, быструю скорость транзакций, структурированные транзакции и легкий мулинг денег. В результате преступники используют криптовалюту в качестве основы для отмывания.
Хотя процесс KYC не меняет этих фактов о криптовалютных биржах, он усложняет отмывание денег через законные финансовые учреждения. Другими словами, процесс KYC усложняет отмывание криптовалюты и облегчает борьбу с криптомошенничеством.
KYC и криптовалютные биржи
Процесс KYC усложняется, когда речь идет о криптобиржах. На криптобиржах различным финансовым учреждениям приходится прилагать гораздо больше усилий для установления личности своих клиентов.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег рекомендует криптобиржам использовать подход, основанный на оценке риска, при решении вопросов соблюдения KYC. Этот подход требует, чтобы финансовые учреждения оценивали риск отдельных клиентов. Исходя из этого, меры по борьбе с отмыванием денег будут приниматься пропорционально риску конкретного клиента.
Давайте рассмотрим пример, чтобы прояснить любую путаницу. Допустим, лицо А считается высокорисковым, а лицо Б — низкорисковым, но оба клиента используют криптобиржу XYZ. К человеку А будут применены более обширные меры по обеспечению соответствия, чем к человеку Б. Это еще раз доказывает, что KYC подбирается для каждого конкретного случая.
Столкновения между KYC и криптобиржами
Несмотря на то, что криптовалютные биржи, безусловно, нуждаются в процессах KYC, многие биржи прямо отказываются от KYC. Основная причина этого заключается в том, что пользователям криптовалют нравится анонимный характер этих валют. Пользователям также нравится технология блокчейн, которая упрощает торговлю криптовалютой.
При использовании KYC анонимность и скорость снижаются, по крайней мере, в некоторой степени. Такие страны, как Швейцария и Франция, фактически установили требования к идентификации личности. Франция, в частности, полностью запретила анонимные кошельки. Кроме того, в процессе KYC собираются данные о клиенте и проверяется ключевая информация. Это еще больше препятствует достижению цели анонимности, даже в тех странах, где анонимные счета по-прежнему легальны.
Поскольку процесс KYC отменяет некоторые из самых больших преимуществ криптовалют, некоторые пользователи криптовалют выступают против процесса KYC, даже те, кто использует криптовалюту совершенно легально.
Способы, с помощью которых криптобиржи избегают KYC
В связи с противоречиями между KYC и криптобиржами некоторые пользователи криптовалют пытаются избежать процессов KYC. Например, некоторые пользователи торгуют в компаниях и странах с менее строгой проверкой. Даже криптовалютные компании отправились за границу, где правила KYC более мягкие.
Что такое Горный город?
Mining City — это платформа, которая предоставляет планы по добыче полезных ископаемых предоставляя пользователям доступ к хэш-мощности и вознаграждениям за майнинг. Хэш-мощность — это вычислительная мощность, необходимая для генерации криптовалют .
Пользователи горного города могут приобрести планы майнинга криптовалют, которые дают им доступ к хэш-мощностям и вознаграждениям за майнинг. Хэш-мощность, предоставляемая Mining City, используется для добычи Bitcoin (BTC) и других криптовалют.
Есть ли у Mining City позиция по KYC?
Горный город серьезно относится к своим обязательствам по соблюдению законодательства и покидает запрещенные рынки, а также использует комплаенс-подход к новым законам и правилам, приспосабливаясь к глобальным рынкам. Хорошим примером приверженности Mining City соблюдению нормативных требований является недавнее внедрение KYC, AML и других процессов проверки соответствия.
Криптовалютная и криптодобывающая отрасли являются новыми и постепенно становятся все более регулируемыми рынками. По мере вступления в силу новых нормативных актов участники рынка должны адаптироваться. Они также должны реагировать на любые попытки в Интернете выдать себя за них. Вот почему Компании Mining City пришлось удалить более 500 мошеннических профилей в социальных сетях. Эти профили выдавали себя за основателя Mining City Грега Роговски или за саму компанию Mining City в Facebook, Instagram и даже Skype.
Заключительные размышления
Know Your Customer — это просто процесс установления формы соответствия среди клиентов финансового учреждения. Основная цель — борьба с отмыванием денег и незаконной деятельностью, связанной с криптовалютой.
Процесс «Знай своего клиента» включает в себя различные подходы к подтверждению личности вашего клиента, в том числе проверку личности, мониторинг клиентов и неблагоприятные средства массовой информации. Несмотря на то, что у KYC, безусловно, есть минусы, он необходим, если вы хотите контролировать отмывание криптовалютных денег. Многие криптобиржи уходят за границу, чтобы избежать процессов KYC, несмотря на наличие серьезных преимуществ.
Проще говоря, KYC необходим для борьбы с отмыванием криптовалют. Как и другие методы борьбы с отмыванием денег, KYC затрудняет мошенничество с криптовалютами, тем самым делая криптоактивы менее рискованными для финансовых учреждений. Хотя этот метод не лишен недостатков, криптовалютные рынки постепенно принимают необходимость KYC по юридическим и нормативным причинам.